Investeringsprofil

Rådgivning i forbindelse med investering

For at kunne give dig den bedste rådgivning omkring investering er det vigtigt og lovpligtigt, at du svarer på nogle spørgsmål omkring følgende:

Din økonomiske situation
Din økonomiske viden og erfaring
Dine mål og investeringshorisont
Din holdning til risiko

Udfyld formularen nedenfor og send den til os. Der er 21 spørgsmål, som alle skal besvares. Du er velkommen til at kontakte din rådgiver, hvis du har brug for hjælp.

Navn Fødselsdato E-mail Telefon

Din økonomiske situation

1. Jeg ønsker at mine investeringer skal plejes af: BankNordik Det forventer jeg selv at klare, men vil gerne have et forslag 2. Hvad er din månedlige indkomst efter skat (husstandsindkomst i tilfælde af et par)? Mindre end 10.000 kr. Fra 10.001 - 20.000 kr. Fra 20.001 - 30.000 kr. Mere end 30.000 kr. 3. Hvor stor er din friværdi, hvis du har fast ejendom? Jeg har ikke fast ejendom Mindre end 1.000.000 kr. Fra 1.000.001 - 2.500.000 kr. Over 2.500.000 kr. 4. Hvor stor er din samlede formue inkl. pension (ekskl. fast ejendom)? Mindre end kr. 500.000 kr. Fra 500.001 - 1.500.000 kr. Fra 1.500.001 - 3.000.000 kr. Over 3.000.000 kr. 5. Hvor stor andel af din formue skal investeres (ekskl. fast ejendom)? Mindre end 10% Mellem 10% - 25% Mellem 25% - 50% Mere end 50%

Din økonomiske viden og erfaring

6. Hvor lang tid har du haft erfaring med investeringer? Ingen erfaring Mindre end 3 år 3-5 år Mere end 5 år 7. Har du tidligere investeret i følgende værdipapirer? (sæt gerne flere krydser) Aktier Obligationer Investeringsbeviser Exchange Traded Funds (ETF) Exchange Traded Notes (ETN) Andet Ingen af disse produkter 8. Har du tidligere oplevet tab på dine investeringer? Ja Nej 9. Hvor meget kendskab har du til investering? Lavt kendskab omkring investering Middel kendskab omkring investering Højt kendskab omkring investering

Dine mål og investeringshorisont

10. Ville et tab på 20% af din investering påvirke din levestandard? Nej, det ville ikke have indflydelse på min levestandard Nej , jeg har andre midler, som jeg kan bruge til at opretholde min levestandard Ja, dette vil medføre at min økonomi ikke hænger sammen 11. Hvornår regner du tidligst med at skulle bruge af din investering? Inden for 5 år 5 til 10 år Efter 10 år 12. I hvilket tempo forventer du at bruge pengene igen? Jeg planlægger at sælge alt på én gang Jeg vil sprede mine salg over 1 - 5 år Jeg vil sprede mine salg over 5 - 10 år Jeg vil sprede mine salg over 10 år eller mere. Jeg vil ikke sælge mine værdipapirer 13. Hvad er dit afkastmål for denne investering? At vokse kraftigt At vokse meget At vokse moderat At vokse med forsigtighed At såvidt muligt undgå tab 14. Hvis markedet over en periode falder kraftigt, hvad ville du forvente der sker med din investering? At tabe tilsvarende At tabe en lille smule Hverken at tjene eller tabe penge At tjene beskedent At blive berørt i begrænset omfang

Din risikotolerance

15. Hvorledes opfatter du din egen risikotolerance på kort sigt? Jeg kan tolerere store tab Jeg kan tolerere et tab Jeg kan tolerere et mindre tab Jeg kan ikke tolerere større tab Jeg har som minimum brug for et mindre afkast 16. Forestil dig at du har investeret 500.000 kr. Hvilke af disse scenarier kan du bedst acceptere? Scenarie 1 (Bedste afkast: 170.000kr, Middel afkast: 45.000kr, Dårligste afkast: -120.000kr) Scenarie 2 (Bedste afkast: 230.000kr, Middel afkast: 60.000kr, Dårligste afkast: -150.000kr) Scenarie 3 (Bedste afkast: 280.000kr, Middel afkast: 70.000kr, Dårligste afkast: -190.000kr) Scenarie 4 (Bedste afkast: 340.000kr, Middel afkast: 80.000kr, Dårligste afkast: -220.000kr) Scenarie 5 (Bedste afkast: 390.000kr, Middel afkast: 90.000kr, Dårligste afkast: -250.000kr) 17. Forestil dig at du har investeret 300.000 kr, og investeringen hurtigt falder til 240.000 kr. Hvordan vil du reagere? Jeg ændrer ikke mine investeringer Jeg venter mindst et år før jeg overvejer mere stabile investeringer Jeg venter mindst seks måneder før jeg overvejer mere stabile investeringer Jeg vil straks skifte til mere stabile investeringer 18. Værdien af en investering ændres konstant. Antag din investering er 300.000 kr. Hvor meget vil du tabe før du aktivt ændrer på din investering? Mindre end 15.000 kr. 30.000 kr 45.000 kr 60.000 kr Jeg ændrer ikke på mine investeringer, selvom de taber værdi 19. Hvis dine investeringer er faldet mere end forventet, hvad er din første reaktion? Jeg ville sælge mine værdipapirer her og nu Jeg ville være bekymret, men ikke nok til at sælge mine væridipapirer straks. Hvis situationen varer end et ½ år, ville jeg nok sælge dem. Jeg vil vente mindst et år inden jeg foretager ændringer. Kortfristede tab får mig ikke til at sælge ud Jeg holder fast i mine investeringer. Jeg ved, at investeringer kan have negative afkast i perioder. Men jeg har større chance for at nå mine mål, hvis jeg holder fast på lang sigt. 20. Hvilket af disse udsagn beskriver bedst din tilgang til investering? Jeg ønsker ikke nødvendigvis afkast, jeg vil have mine penge sikkert placeret Jeg kan acceptere, alene at opnå et lavt afkast, når risikoen for tab er tilsvarende lav Jeg vil gerne have mine investeringer til at stige i værdi, men er mere bekymret for risikoen for tab end den potentielle gevinst Jeg kan acceptere moderate tab i forventning om at opnå bedre afkast på sigt Jeg accepterer risikoen for betydelige tab mod en forventning om en betydelig gevinst, hvorfor et højt risiko niveau er nødvendigt Skriv eventuelle kommentarer til spørgsmålene her

Vil du høre mere om, hvad vi kan gøre for dig?

Ring til os på

76 97 80 00

... eller send en besked